Automatiza todo tu proceso de onboarding de clientes empresas (KYB).

KYB, o "Know Your Business" (Conoce tu Negocio), es un proceso donde las empresas verifican la identidad y legitimidad de un negocio. Esto ayuda a prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilegales al asegurar que el negocio y sus partes interesadas sean auténticos y confiables.

KYB (Know Your Business) y KYC (Know Your Customer) siguen las regulaciones AML para prevenir el lavado de dinero. El proceso KYC verifica a los clientes individuales, a las personas para decirlo de forma más simple, mientras que el KYB se enfoca en las empresas y sus partes interesadas. Esencialmente, el KYC es para identificar personas y el KYB es para evaluar empresas.

Las regulaciones KYB son leyes y directrices que exigen a las empresas verificar la identidad y legitimidad de otras empresas con las que trabajan. En EE.UU., por ejemplo, estas regulaciones incluyen la Ley de Secreto Bancario, la Ley USA PATRIOT y las reglas de FinCEN, que tienen como objetivo prevenir el lavado de dinero y los delitos financieros. Existen regulaciones similares a nivel mundial, como las directivas AML de la UE. Estas normas aseguran que las empresas evalúen y gestionen los riesgos en sus relaciones para evitar actividades ilícitas.

El KYB asegura el cumplimiento de las regulaciones de Anti-Lavado de Dinero (AML) y Financiamiento del Terrorismo (CTF), reduciendo el riesgo de delitos financieros. Ayuda a las empresas a incorporar socios legítimos, construir relaciones B2B seguras y aumentar la confianza, lo que lleva a tasas de conversión más altas. El KYB también reduce los costos operativos al agilizar los procesos de verificación y minimiza el fraude al verificar la autenticidad de los socios comerciales.

Los bancos, las instituciones financieras, las empresas fintech y las compañías de criptomonedas están legalmente obligados a realizar la verificación KYB. Además, las compañías de seguros, los mercados online, los proveedores de servicios de pago y las grandes corporaciones en diversas industrias pueden beneficiarse de KYB. Implementar KYB ayuda a prevenir el fraude, asegurar el cumplimiento y mejorar la confianza y seguridad con todos los socios comerciales.

Un UBO, o Ultimate Beneficial Owner (Beneficiario Final), es la persona que en última instancia posee o controla una empresa, ya sea directa o indirectamente. Identificar a los UBO es clave en los procesos de KYB para entender la fuente de los fondos y quién se beneficia del negocio. Esto ayuda a evaluar riesgos y asegurar el cumplimiento de las regulaciones al verificar la legitimidad de los propietarios.

Los procesos automatizados de KYB utilizan tecnología para agilizar la recopilación de datos, la verificación y la evaluación de riesgos con mínima intervención manual. Esto incluye la recopilación y verificación de documentos de registro de la empresa, direcciones, licencias y las identidades de los gerentes y propietarios. Los pasos clave incluyen identificar a los UBO para asegurar la legitimidad y prevenir actividades ilegales. La monitorización continua de los socios comerciales ayuda a detectar actividades sospechosas y reducir riesgos de fraude, asegurando el cumplimiento con las regulaciones AML.

Los procesos automatizados de KYB pueden ahorrar hasta un 90% del tiempo en comparación con los métodos manuales. Los beneficios incluyen un onboarding de clientes más rápido, reducción de errores humanos, monitorización continua y mejora del cumplimiento de las regulaciones. Esta eficiencia también mejora la detección de fraudes, aumenta la confianza y permite que las empresas se enfoquen en sus actividades principales.

El proceso automatizado de KYB de Silt es superior porque utilizamos nuestra propia tecnología y manejamos todo internamente. No dependemos de terceros, lo que garantiza actualizaciones más rápidas y mayor control. Si un cliente quiere eliminar o modificar las features según sus exigencias, podemos adaptarnos fácilmente. Nuestro sistema es personalizable y flexible para satisfacer las necesidades específicas de los clientes, haciéndolo altamente eficiente y adaptable.